稳定币GUSD:美国将再次主导全球金融?

日期: 2018-09-20
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近日,一条新闻刷爆了朋友圈,内容是这样的:

在2018年9月10日,纽约金融服务部(NYDFS)同时批准了两种基于以太坊发行的稳定币,分别是 Gemini 公司发行的稳定币Gemini Dollar,与Paxos公司发行的稳定币Paxos Standard ,每个代币有 1 美元支撑,旨在提供法币的稳定性,以及加密货币的速度和无国界性质。

这个是什么意思?也就是说,任何国家的任何居民都可以通过购买这3种稳定币:Tether(USDT)、Gemini Dollar、Paxos Standard,从而间接获得美元的1:1兑换权。看似只是两个普通的新币诞生,但背后却蕴含着爆炸性的信息,美国想通过稳定币第二次控制全球金融。

稳定币GUSD:美国将再次主导全球金融?

笔者先向各位科普以下,什么是稳定币?

我们都知道,多数加密货币都难免暴涨暴跌,包括比特币在内的众多加密货币的走势都是山车行情。为了解决加密货币价格波动性过大的问题过,稳定币应运而生。

顾名思义,稳定币是一种不受价格波动影响的加密货币。它的最大特质就是价格稳定,这就需要稳定币具有某种替代价值的支持。目前,最常见的稳定币就是USDT。

USDT 由全球最大的加密货币交易平台之一 Bitfinex 组建的泰德公司 (Tether Limited)发行,用户将美元储备在泰德公司的银行账户,泰德公司发行价格等于一美元的美元凭证,即 USDT。泰德公司声称100%资产储备,用户可以在其平台上1:1 将USDT 兑回美金。因其跟美元相挂钩,波动性很小,故而被称之为稳定币。USDT作为稳定币的鼻祖,可以说是垄断了整个法币市场。

对于本次,纽约金融服务部同时审批通过两种稳定币,无疑,数字美元朝着合规化的方向迈出一大步!没有什么能够阻挡数字美元的脚步。批准前两家,就没理由拒绝后面三家;纽约州可以批准,德克萨斯州就也可以批准,所有州都可以批准;这些骁勇善战的民营公司打前锋,通过运营稳定币将其背后的美元带向世界每一个角落。

美元数字化将使得各国精心构建的金融壁垒不复存在,饱受法币贬值的折磨的委内瑞拉人民,可以畅快的使用USDT,保证财产稳定。我们进一步思考,如果人们都使用USDT,那么对法币的借贷行为也都会消失,转而变成USDT的借贷,这就意味着,整个金融系统将基于USDT而不是国家法币建立!而像委内瑞拉一样,法币严重贬值的国家还有许多:印尼、阿根廷、埃及、朝鲜、蒙古、哈沙克斯坦、叙利亚、伊朗、非洲多国等等。不过,美元数字化虽然对这些政府是灭顶之灾,但对于其人民,却更倾向于是利大于弊。

我们先来说一下什么叫数字美元?

数字美元是指1:1锚定美元的数字货币,由私企发行并负责承兑。以Usdt为例,Usdt最大优点为可匿名流通,不需要银行账户,一部手机或电脑即可完成转账、收款。目前中国所有的交易所、行情资讯软件,均采用Usdt计价或报价。

我们再说一下数字美元的深远影响?

当数字美元进入委内瑞拉(法币4年贬值99%)、埃及(1年贬值50%)、巴西(1年贬值35%)等国家,其国民为避免财产的贬值,必然会接受数字美元而抛弃法币,并逐渐使用数字美元借贷。如果人们都不在信任法币,这个国家的金融系统就会崩溃。

小国脆弱的经济体系,本币难以抵挡数字美元,而新兴经济体大国也将面对多年经济成果,被数字美元掠夺的风险。包括人民币在内诸多新兴经济体货币都存在外汇压力,如果USDT等稳定币流行开来,必然导致外汇管制失控,会使本国人民多年劳动成果落入发达国家口袋。掌握了数字美元发行权的美国将是最大的赢家。就如同目前的世界货币体系一样,只不过这次将更加猛烈和深刻。

币值稳定是人们最强烈的诉求,法币的币值稳定由人为操作实现,人为操作的不确定性决定着币值的不确定性;人们总是根据过往经验,选择那个信用最好的,“不乱操作”的。信任的累积需要漫长的过程,最近许多年,卢布的贬值幅度较大,物价飞涨时有发生,即使立法限制通胀,很长一段时间内依旧远无法与数字美元抗衡。比如委内瑞拉立法说货币明天开始不贬值了,人们不会相信。美元近几十年所累积的信用与信誉远大于其他国家,人们根据过往几十年的信息形成预期,非一朝一夕能改变。

由于数字货币不再有国界之分,马太效应决定着只会有一种或极少数几种数字货币将统治全球市场。不稳定的国际贸易环境与全球性的金融或经济危机,是数字货币疯狂滋长的最适环境,目前正在形成中。


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